بینک کے خزانے کے شعبے کو روزانہ کیش کے بہاؤ اور بینک کے اندر اندر فنڈز کی لچک کو توازن اور انتظام کرنے کے لئے ذمہ دار ہے. محکمہ سیکورٹی، غیر ملکی کرنسی اور نقد آلات میں بینک کی سرمایہ کاری کو بھی سنبھالا ہے.
نیٹ کیش فلو
خزانہ محکمہ کو اس بات کا یقین ہونا چاہئے کہ اس کے خالص نقد ادائیگیوں کو پورا کرنے کے لئے بینک کافی لچکدار ہے. کسٹمر اکاؤنٹس پر کی جانے والی چیک اور تار ٹرانس کی نمائندگی. یہ ادائیگی کسٹمر کے ذخائر اور آنے والا تار منتقل کرنے والے بینک سے آنے والی فنڈز کی طرف سے آفسیٹ ہوتے ہیں. روزانہ خالص لچکدار یا اس کے ذریعے خسارے کا احاطہ کرنے یا نقد کے بہاؤ کے اضافے کے لئے دوسرے بینکوں کو رقم فروخت کرنے کے لئے پیسہ خریدنے کے ذریعہ منظم کیا جاتا ہے.
سرمایہ کاری
خزانہ محکمہ کسٹمر قرضوں کے آغاز کے لئے استعمال نہیں کیا اضافی فنڈز سے حاصل بینک کے سرمایہ کاری پورٹ فولیو کی تشخیص، حفاظت اور منافع کے لئے ذمہ دار ہے. ان سرمایہ کاریوں کو دوسرے بینکوں کے ذریعہ امریکی خزانہ بانڈز کی طویل مدتی مدت میں جمع راتوں کے فنڈز سے رینج ہے.
دن کی ویڈیو
تمباکو نوشی کی طرف سے آپ کے ساتھ نمٹنے کی طرف سے آپ کو باندھارسک مینجمنٹ
خزانہ ڈیپارٹمنٹ نے سرمایہ کاری کے اثاثوں اور بینک کی جمع کی طرف سے ان کے ملاپ کے ذریعے قرضے کی خرابی کا انتظام کیا ہے. فنڈز اور سرمایہ کاری سے فنڈز کے مشترکہ بہاؤ ہر وقت کی مدت کا تجزیہ کرنے کے لئے جمع سے زیادہ ہونا چاہئے.
