اگر آپ گاہکوں کو مالی منصوبہ بندی کی خدمات پیش کرتے ہیں، تو اس سے مدد ملتی ہے کہ آپ اپنے تجربے اور ساکھ کے اعلی سطح پر ظاہر کر سکیں. معیار کے مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی بورڈ اس پیشہ کے لئے سرٹیفیکیشن کا انتظام. اس کی CFP کا ثبوت یہ ہے کہ آپ نے مہارت کو ثابت کیا ہے اور آپ کو مخصوص معیاروں پر کام کرتے ہیں. سرٹیفیکیشن حاصل کرنے کے لئے، آپ کو تعلیم، امتحان، پیشہ ورانہ تجربے اور اخلاقیات کی ضروریات کو پورا کرنا ضروری ہے.
$config[code] not foundتعلیم کی ضروریات
CFP بننے کے لئے آپ کو کم از کم ایک بیچلر کی ضرورت ہے. کوئی ضروری نظم و ضبط نہیں ہے، لیکن آپ کی ڈگری لازمی طور پر امریکہ یا یونیورسٹی کے محکمہ تعلیم کے ذریعہ ایک کالج یا یونیورسٹی سے لازمی ہے. آپ ڈگری حاصل کرنے سے پہلے آپ CFP امتحان لے سکتے ہیں، لیکن CFP بورڈ آپ کو گریجویٹ ہونے تک تصدیق نہیں کرے گا. یہ تنظیم آپ کو تاریخ سے پانچ سال دیتا ہے جسے آپ امتحان پاس کرتے ہیں تاکہ ڈگری کی ضروریات کو پورا کریں.
فنانس مخصوص تربیت
امتحان کیلئے درخواست دینے سے پہلے آپ کو مالیاتی تعلیم کی ضروریات کو پورا کرنا ضروری ہے. آپ CFP بورڈ پروگرام یا کورس لے سکتے ہیں جو ذاتی مالیاتی منصوبہ بندی کی ضروریات کو پورا کرتے ہیں. یہ عام اور خاص منصوبہ بندی کے علاقوں، مواصلات کی مہارت، اور پیشہ ورانہ مواقع اور ذمہ داریوں کا احاطہ کرتا ہے. آپ مالیاتی منصوبہ کی ترقی کے CFP کیپسول کورس بھی لے لیں گے، عام طور پر آپ کے مطالعے کے اختتام پر. یہ سب کچھ جو آپ نے سیکھا ہے اسے پڑھتا ہے. متبادل طور پر، اگر آپ دوسرے ڈگری یا اسناد ہیں تو آپ "چیلنج کی حیثیت" کے اہل ہوسکتے ہیں، جیسے پی ایچ ڈی یا سی پی اے، اور کیپٹن کورس لے.
دن کی ویڈیو
تمباکو نوشی کی طرف سے آپ کے ساتھ نمٹنے کی طرف سے آپ کو باندھاامتحان لے لو
CFP ویب سائٹ کے ذریعہ آن لائن امتحان کے لئے درخواست کریں اور پروموٹر سینٹر پر آن لائن یا فون کے ذریعہ ایک ٹیسٹ شیڈول کریں. کمپیوٹر کی بنیاد پر امتحان کی خصوصیات میں سے ایک سے زیادہ دو گھنٹے کے سیشن میں 170 ایک سے زیادہ انتخابی سوالات تقسیم کیے جاتے ہیں، جن میں 40 منٹ کی وقفے کے درمیان میں ہوتا ہے. سوالات کلائنٹ پلانر تعلقات، معلومات جمع کرنے، مالی حیثیت کی تشخیص اور سفارش عمل کے بارے میں آپ کے علم کی جانچ پڑتال کرتے ہیں. آپ پیشہ ورانہ اور ریگولیٹری معیاروں کے بارے میں بھی سوالات کا جواب دیں گے. جب آپ کر رہے ہیں اور 10 کاروباری دنوں کے اندر سرکاری نتائج حاصل کرتے ہیں تو آپ کو ابتدائی نتیجہ ملتا ہے. جولائی 2014 تک، امتحان فیس 595 ڈالر تھی.
پیشہ ورانہ تجربہ
CFP سرٹیفیکیشن حاصل کرنے کے لئے، آپ پیشہ ورانہ کام کے تجربے کی ضروریات کو پورا کرنا ضروری ہے جو مالی منصوبہ بندی کی خدمات کو دو طریقوں میں سے ایک میں منظم کرنے کی اپنی صلاحیت کی جانچ پڑتال کریں. ذاتی مالی منصوبہ بندی میں سب سے پہلے آپ کو تین سال، یا 6،000 گھنٹے، تجربے کی براہ راست، نگرانی، معاونت، تعلیم یا انٹرنشپ کی ضرورت ہوتی ہے. اگر آپ CFP پیشہ ورانہ نگرانی کے تحت دو سال، یا 4،000 گھنٹے کی نگرانی کرتے ہیں تو آپ دوسری اپرنٹس شپ اختیار کریں گے. آپ پیشہ ورانہ تجربے سے پہلے آپ امتحان لے سکتے ہیں، لیکن آپ کو ضروریات کو پورا کرنے کے پانچ سال کے اندر امتحان پاس کرنے کے لئے CFP بننے کے لئے ضروری ہے.
اخلاقی معیارات
اپنے CFP تصدیق کے استعمال سے پہلے، آپ کو بورڈ کی اخلاقیات اور فٹنس کی ضروریات کو پورا کرنا ضروری ہے.اس میں ایک افشاء کا بیان اور ایک پس منظر چیک شامل ہے. آپ کو کاروباری طرز عمل کے معیار کے معیار اور انضباطی قواعد و ضوابط کے استعمال کے لۓ بھی اتفاق کرنا ہوگا. بورڈ 2014 کے مطابق، آپ کو تمام ضروریات کو پورا کرنے کے بعد آپ کے سرٹیفیکیشن کی منظوری دے گی اور $ 125 درخواست کی فیس اور $ 325 سالانہ سرٹیفیکیشن فیس ادا کرے گی.
